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站在历史风口思考:我们到底为什么要进行海外资产配置?
时间:05-28 来源:中视金融整合
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海外配置趋势不可抵挡

改革开放的三十多年里,中国经济经历了令世界瞩目的高速增长。

中国经济目前处于转型、结构调整阶段,这种新常态经济正以前所未有的速度带动国人财富的创造、积累和流动。

根据胡润百富研究院数据表明,总资产千万以上人群数量和可投资资产千万以上的人群数量均保持了两位数的增幅。

根据胡润发布的《2017中国高净值人群财富管理白皮书》显示:

1)中国大陆地区千万资产的“高净值家庭”数量达到 147 万,其中拥有千万可投资资产的“高净值家庭”数量达到 74.9 万

2)拥有亿万资产的“超高净值家庭”数量达到 9.9 万,增长率达 11.6%,其中拥有亿万可投资资产的“超高净值家庭”数量达到 5.9 万

3)拥有3,000 万美金的“国际超高净值家庭”增长率达 13.3%,其中拥有 3,000 万美金可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到 3.9 万。

富豪家庭数量

随着“全球化”新浪潮和金融知识普及对高净值人群投资理念的影响,他们的投资更加多元化,需要寻找更多的渠道来消化这些快速累积增加的财富,进而使得他们的资产配置更加合理。

在这种大背景下,高净值人群对于跨境金融投资的就显得格外关注和重视。

跨境需求分析

从全世界范围来看,世界高净值人群拥有大概54万亿美元的财富总量,这其中的24%投向了海外资产。

那么,从中国目前的海外资产配置的比例来看,我们才刚刚起步,上升空间还很大。

总有一天中国的私人财富在海外的资产配置比也要走到20%的水平上来,只是早晚的问题。海外资产配置的趋势是无法抵挡的。

鸡蛋不要放在同一个篮子里

从理论上讲,在资产类型的相关性很小的情况下,通过分散投资能够在同等收益的情况下降低风险。

如果投资方式太过单一、不具备抗风险能力。一旦未来出现“黑天鹅”,或者小小的政策变动,都可能会让投资者瞬间回到解放前。

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何以解决这种现状?唯有资产配置。

在投资组合中涵盖不同风险级别、不同收益水平、不同市场和不同流动性的投资标的。这些资产之间的相关性要尽可能得小,以此达到分散风险的目的。

资产配置原则有这3个特征:多资产类别、多市场(国家)、多币种。

? 目前中国经济环境正在进入了新常态,经济改革和体制改革进入转型期;

? 同时人口红利消耗殆尽,社会逐步转向老龄化,伴随着劳动力人口下降,劳动力成本迅速上升,大多数企业在经营上面临着巨大的挑战。

? 另外,中国内地的投资渠道非常有限,在房市高企,股市人气涣散的环境下,中国人面临一个严重的困境:钱不再那么好挣了!

所以,在财富管理上,我们对于未来思考更多的是:如何规避风险,如何守住财富。

回答这个问题的最现实的路径就是:资产以安全收益的形式进行海外配置。

2018 年以来,全球经济整体表现平稳向好。美国经济增长的内生动力不断增强,欧洲经济复苏基础逐渐巩固,主要新兴市场国家经济呈现温和复苏趋势。

其中,作为世界经济火车头的美国各项经济衡量指标都很漂亮。美国税改法案预计拉动2018年美国GDP增长0.35个百分点,4.4万亿美元预算计划和规模为1.5万亿美元的基础设施投资建设计划也将刺激经济。

美联储实施在鲍威尔担任美联储主席以来的首次加息。从美联储公布的利率点阵图可以看出,2018年美联储加息预期不变,加息总次数仍为3次。

经济向好是投资获益的根本指标。海外市场的投资机会还是很大的。


中国企业在海外市场的参与度高,享受中国企业的成长红利

? 3月28日弹幕网站哔哩哔哩正式登陆纳斯达克; 
? 3月29日,爱奇艺正式在纳斯达克挂牌。

2018年第1季度全球上市公司市值100强”榜单中,苹果、谷歌、微软,亚马逊、腾讯控股、伯克希尔、阿里巴巴、Facebook、摩根大通与强生分列1-10位。

值得注意的是,来自中国互联网巨头腾讯控股与阿里巴巴集团双双超越Facebbok。

如何一同分享中国最有价值企业的红利蛋糕?——海外投资,直接持股或者选择对标的投资标的。

图表1:2010-2017年中国赴美国上市企业数量及募资金额 ?


图表2:2010-2017年中国赴香港上市企业数量及募资金额 ?

历史的长河滚滚向前,每一次关口的选择都决定了此后的道路。

那些追逐历史风口,勇敢尝试的人,也获得了丰厚的回馈。

今天,有没有全球化布局的思维,也许将决定很多人的命运。

文 |  洛杉矶地产投资管理服务公司
文章来源:网络
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